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域美财富打着P2P幌子捞金 设立资金池涉嫌违法

2017-08-08 10:47本站整理编辑:

作为网贷平台而言,资金安全防控是首要的;对于投资人来说,平台资金安全才能安心投资;对整个社会来讲,平台合规发展,投资人理性投资,才会推动整个行业的进步。

近期,有市民反映南京弘域美达资产管理有限公司(以下简称:域美财富)打着“P2P”的幌子,在南京大行宫附近大街小巷散发宣传单页招揽业务,吸引更多的中老年人注意,且公开承诺100%保本保息。

100%保本保息拉人投资

3月上旬,记者在大行宫地铁站出口附近发现,几位域美财富公司的业务员在不停地向过往的人群发放公司的理财单页。记者上前咨询,一名业务员随手递了一份宣传单页,并要求记者留下联系方式,表示后期公司有相关的理财说明会,欢迎一起参加。

域美财富单页宣称:投资门槛起步低,5万元起投。投资期限有一个月、三个月、6个月、12个月。公司引入第三方支付机构,确保资金只通过第三方账户往来,域美平台不直接触碰资金。100%实物抵押、100%资金安全、100%资金透明、100%本息兑付。收益列表标注了从5万元到200万元相应的收益,1个月收益率为7.2%、3个月收益率为9%、6个月收益率为10%、12个月收益率为 3月中旬,记者应业务员邀请参加公司举办的理财说明会,在中山东路300号长发大厦A座16楼D室的域美财富办公室里坐满了中老年人,公司理财讲师在前台热情洋溢介绍公司情况,该讲师宣称:域美财富是P2P模式,公司属于是信息中介,所有投资人的资金都是由银行进行资金存管,域美财富是不会触碰资金,不会形式资金池。

“忽悠式”的旁氏骗局 资金进入公司账户

记者通过业务员和理财说明会了解到域美财富做的是点对点的P2P互联网模式,所说之处都是符合国家监管条例。然而,域美财富官方网站并没有线上投资平台,只是一个传统的公司介绍网页。一份债权转让及受让协议完全暴露了域美财富真实伪P2P面目,债权列表显示:甲方(原债权人):葛洋,乙方(债权受让人):即投资人。借款人为许某某和高某某,借款人情况为房产抵押。借款额度为25万元和9万元。

收款确认函标明:尊敬的**先生∕女士,您好:本人确认于2017年2月**日收到您用于购买本人债权的款项共计人民币:伍万元整。以上款项总计人民币伍万元整特此确认。该笔出借款项对应的合同编号为2016***。确认人:葛洋,见证人:南京弘域美达资产管理有限公司。

投资人的资金通过该公司POS机刷卡,商户名称:江苏域美信息科技有限公司,交易类型:消费。

记者在全国企业信用信息公示系统查询得知南京弘域美达资产管理有限公司成立日期:2014年11月11日,法人代表:葛洋,监事:熊婷。2016年08月09日股东进行了变更,变更前为邵梓诚、变更后为葛洋。江苏域美信息科技有限公司成立日期:2016年10月20日,法人代表:葛洋、监事:杨超,两家公司实际控制人同为葛洋。

根据银监会、工信部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中规定,网络借贷信息中介机构应当依据法律法规及合同约定为出借人与借款人提供直接借贷信息的采集整理、甄别筛选、网上发布,以及资信评估、借贷撮合、融资咨询、在线争议解决等相关服务;不得为自身或变相为自身融资;不得直接或间接接受、归集出借人的资金;不得直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息;不得自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目等法规

公司回应:确实存在违法行为

3月30日,记者来到域美财富总部采访,记者就公司存在诸多问题时,葛洋表示:宣传单页印刷了100%保本保息确实是违法了,主要是当时印刷了很多,考虑到公司成本问题,所以业务员就一直发的,发完了就不发了。一个月的收益都是公司拿自有资金来垫付,主要是吸引客户来投资,增加公司的信任度。线上平台公司会考虑进行对接,我本人不懂这方面的技术。客户的资金有一部分是进入公司的账户,将来会对接银行进行存管。

业内人士表示:近期多家线下理财公司接连有非法集资和资金链断裂的恶性事件被媒体曝光,公司法人或被公安机关控制或是卷款跑路,这类公司“忽悠”投资者的套路也逃不出自设资金池和庞氏骗局的手法,拆了东墙补西墙,一旦没有新的资金入池,整个链条就会断掉,出现兑付困难甚至老板卷款潜逃的情况。


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